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Salvados por la Bolsa
Salvados por la Bolsa es un programa orientado a las finanzas personales, donde pondremos a trabajar nuestros ahorros de una manera sensata, huyendo de los que venden humo y chiringuitos financieros. Con ética y realidad Language: es Contact email: Get it Feed URL: Get it iTunes ID: Get it |
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#229. Diversifica así y pasa de protegerte a rentabilizar.
Episode 229
Thursday, 18 December, 2025
Newsletter: salvadosporlabolsa.com WhatsApp: 617867222 Sígueme en Instagram: @salvadosporlabolsa ¿Qué aprenderás? • La diferencia real entre diversificar para protegerte y diversificar para ganar dinero. Entenderás por qué la mayoría diversifica para sentirse seguro… y por eso mismo nunca supera al mercado. • Cómo construir una base sólida con solo 3–4 ETFs que históricamente baten al mercado. Y por qué menos productos, bien elegidos, funcionan mejor que 20 fondos mediocres. • Por qué el DCA es la estrategia más poderosa cuando tu objetivo es estabilidad y crecimiento constante. Y qué tipos de fondos tienen sentido para no complicarte la vida. • Cómo pasar de la protección a la rentabilidad con una estructura clara: 40% ETFs estables 60% acciones individuales con peso real. • Por qué tener 20 o 30 activos es un error que diluye tus decisiones y tu rentabilidad. Y cuál es el número adecuado de acciones cuando quieres batir al mercado. • Cómo elegir acciones individuales según drivers de retorno, no por intuición: Momentum, calidad, flujo de caja, breakeven y opcionalidad. • Cómo asignar pesos de forma profesional: Por qué un 2% en una acción no te cambia la vida… y cuándo un 20% o 40% sí marca la diferencia. • Qué empresas tiene sentido tener preparadas para comprar cuando el mercado se rompe. Y cómo diferenciar oportunidades reales del ruido mediático. • La verdad incómoda: Si quieres los resultados del inversor que gana más… tienes que pensar y estructurar tu cartera como él. No como el que quiere “no equivocarse”. 00:00 – La reflexión que lo cambia todo: identidad antes que destino Por qué nadie pregunta “¿quién quiero ser?” y cómo eso condiciona tu dinero. 01:15 – Identidad vs Dirección: el error mental que frena al inversor retail La gente copia, compara y luego no sabe hacia dónde va. 02:40 – La claridad: el activo más infravalorado en inversión Cómo tener identidad elimina la duda, la comparación y la ansiedad financiera. 03:47 – Bienvenida y comunidad: dónde aprender más Newsletter, Discord, Instagram y formatos del podcast. 05:11 – La verdad sobre diversificar: no todos lo hacemos por lo mismo Las dos razones reales para diversificar. ⸻ PARTE 1 – Diversificar para PROTEGER (la mayoría no lo entiende) 05:53 – Diversificación para proteger: objetivo NO es batir al mercado Preservar capital, dormir tranquilo, superar inflación. 07:21 – Los ETF que SÍ protegen (y por qué funcionan) Quality, Momentum, Global… IWMO, IWQU, ANX, IWA, etc. 08:34 – Por qué tener 20–50 activos NO sirve de nada El mito de la “superdiversificación” y la banca tradicional. 09:07 – DCA automático: la herramienta más poderosa del inversor prudente Cómo elimina emociones, timing y decisiones innecesarias. 10:59 – Resultado real de este tipo de diversificación Paz mental > rentabilidad máxima. ⸻ PARTE 2 – Diversificar para RENTABILIZAR (el camino incómodo) 12:14 – Objetivo: batir al mercado. Y eso exige ser distinto al mercado No puedes parecerte al índice y esperar superarlo. 12:52 – ¿Qué significa “hacerse rico”? La gran mentira del dinero La pregunta que nadie se hace. 13:50 – Vehículos óptimos para ganar dinero Acciones individuales, concentración y convicción. 14:18 – La regla de las 6–8 acciones (y por qué menos es más) Conocimiento profundo > cantidad. 15:32 – Cómo se diversifica para rentabilizar: por activos, no por nombres Compañías con flujos de caja, calidad barata, momentum, breakout, break-even… 17:07 – Asignación de pesos: la parte que nadie explica bien 20% por compañía, posiciones con impacto real. 18:46 – Por qué la mayoría tiene carteras llenas de tickers… pero vacías de convicción Conocer ingresos, márgenes, deuda, tendencia. ⸻ ⚠️ EL COSTE PSICOLÓGICO: tu “otro yo” 20:51 – La parte que nadie quiere enfrentar: la psicología Volatilidad, drawdowns, tentaciones de vender, miedo y euforia. 21:51 – Por qué diversificar para ganar dinero es incómodo Y por qué solo unos pocos aguantan. ⸻ CONCLUSIÓN: Tu cartera necesita IDENTIDAD 24:17 – El error fatal: querer resultados del inversor agresivo… con mentalidad conservadora Querer un 15–20% anual estando solo en ETFs defensivos. 25:42 – No compres tickers, compra compañías Convicción, claridad y propósito. 27:06 – Tu cartera debe reflejar quién eres y qué quieres conseguir No tu miedo. 28:24 – Si no soportas un drawdown del 50%, no podrás tener rentabilidades extraordinarias La identidad financiera crea el destino financiero. 28:49 – Cierre del capítulo y despedida
