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基金实战篇：基金净值的计算
Episode 1
Saturday, 25 December, 2021
大家好，欢迎继续收听由苏桥播讲的“金融知识科普”。本期给大家讲基金的净值。什么是基金的净值呢？简单说就是每一份基金的货币价值，这里给大家补充一点，基金的最小单位是一份，就好比衣服是一件，鞋是一双。基金净值就是一份基金的价格。搞清楚了基金的净值，我们再来看看基金的净值是怎么计算的。在这里要提醒各位听众朋友，从本期开始，我们陆续会讲一些数学公式，大家最好能拿纸和笔记录下来。基金净值等于总资产减去总负债，再除以基金总份额（基金净值=（总资产-总负债）/基金总份额）。为了照顾到财务知识比较薄弱的听众，我先解释下什么是总资产和总负债。总资产是指某一经济实体拥有或控制的、能够带来经济利益的全部资产。一个人的房子、车子、负债都是属于资产，总资产就是这些净资产加负债的总和，比如老于购买了一辆价值100万的法拉利，首付付了30万，剩下的70万按揭，那么老于的总资产就是30万的首付加上70万的负债共计100万总负债好理解，就是所有负债的总和。以上就是基金净值的计算规则。接下来我们再来讲讲两种特殊情况的基金净值。第一种是新发行的基金，新发行的基金一般都一份基金一块钱。随着市场价格的波动，基金净值也相应的波动，有可能高于一块钱，也有可能低于一块钱。第二种是货币基金。货币基金的净值永远都是一块钱。听到这里大家是不是很诧异，永远都是一块钱怎么获利呢？这是因为货币基金的净值虽然不会发生变化，但份额会发生变动。也就是说货币基金获利了，会将获利部分转换成份额，因此持有的份额会增加，由于货币基金都是投资于极稳定的货币市场工具，所以一般不会出现亏损的情况。讲完基金净值，就不得不提一下基金的交易价格，很多听众朋友容易讲这两个混淆。前面我们讲过，基金的购买方式很多，可以向基金公司申购，也可以在交易所购买。投资人向基金公司申购基金，都是按照基金净值价格成交。而在交易所购买基金，是投资人之间相互竞价，最终按竞价价格成交，这种通过竞价成交的价格，我们称之为交易价格。交易价格和基金净值之间往往会存在价差，这就拥有了套利的空间，在以后的节目中我们会详细讲解关于基金的套利。今天给大家留个问题，什么样的基金既存在基金净值，又存在交易价格？什么样的基金只有基金净值？以上就是本期的播讲内容，感谢大家的收听。欢迎点赞、订阅、评论。咱们下期再见。
